The great Madoff-’n'-roll Swindle

16 dicembre 2008

Un colpo da vero “banchiere di Dio”, quello di Bernie Madoff: è riuscito a fregare banche e finanziarie, ovviamente anche italiane, con una maestria degna di un Faust e utilizzando il vecchio metodo della catena di Sant’Antonio. Andrà in galera, mentre chi non ha controllato non pagherà nulla. Come sempre.

I vecchi metodi sono sempre i migliori. E Bernard Madoff ne deve essere stato perfettamente consapevole. Per questo ha utilizzato, per la sua frode da 50 miliardi di dollari, che gli ha permesso di truffare un numero ancora imprecisato di clienti – tra cui hedge funds, finanziarie e banche - garantendo loro ritorni sugli investimenti, il classico metodo della catena di Sant’Antonio: si serviva dei soldi dei nuovi sottoscrittori per ripagare gli interessi dovuti ai vecchi, secondo il cosiddetto schema Ponzi: “il denaro versato dagli azionisti non è reinvestito in alcuna impresa, e gli utili vengono pagati utilizzando i versamenti dei successivi acquirenti di nuove azioni. L’intero castello crolla quando le risorse in entrata non riescono più a coprire gli impegni presi”.

GOOD TIMES, BAD TIMES – Insomma, né più né meno che il metodo utilizzato dal primo italiano che ha potuto fregiarsi del titolo di “Banchiere di Dio” (il secondo fu Michele Sindona), ovvero quel Gianbattista Giuffré che, accreditatosi presso la curia, girava l’Italia facendosi consegnare risparmi e fondi di conventi e privati cittadini garantendo altissimi rendimenti, pagandoli in parte e poi sparendo sul più bello. Madoff ha scelto i suoi gonzi in ambienti più d’élite: “I gonzi venivano a lui attraverso la frequentazione del Boca Rio Golf Club di Boca Raton, in Florida, e del Palm Beach Country Club, a Palm Beach, la cui membership aveva il benefit collaterale di poter investire i propri averi nelle sue società”. Ovviamente, qualcuno negli anni si era insospettito per il fatto che il ragazzone (70 anni, una carriera al Nasdaq) riuscisse a garantire rendimenti succosi e costanti sia con il bel tempo che con il maltempo sui mercati: “un hedge fund del gruppo Madoff, specializzato in investimenti nell’indice S&P100, esibiva a fine novembre una rivalutazione del 5,6 per cento da inizio anno, contro il meno 40 per cento circa dell’indice di riferimento”. Ma la Sec non aveva indagato più di tanto, visto che quando le cose vanno bene è inutile smuovere troppo le acque.

ESPERTONI? – Come spesso accade in questi casi, a caderci sono proprio quelli che non dovrebbero: Il Banco Santander, culla della finanza cattolica spagnola che si è mangiato da poco la “laica” Abn Amro in collaborazione con RBS, ha rivelato di avere un’esposizione pari a 2,33 miliardi di dollari, che riguarda il suo Hedge Fund Hoptimal; Hsbc, il gruppo bancario britannico, invece, in Madoff credeva proprio e ci aveva scommesso un bel miliardo. Poi ci sono Royal Bank of Scotland (450 milioni di euro), Bbva (300 milioni), Bnp Paribas (350). Poi ci sono i clienti eccellenti: alla societa’ di investimenti in fallimento sono esposti anche il magnate del real estate Mort Zuckerman, il proprietario dei New York Mets Fred Wilpon e un fondo di beneficenza di Steven Spielberg. Lo riporta il Wall Street Journal, secondo il quale l’esposizione di Zuckerman è ”significativa”, cosi’ come quella di Spielberg. Molto colpite sarebbero le scuole e i fondi di carita’ ebrei e fra questi il Elie Wiesel Foundation for Humanity. Altra vittima e’ il senatore del New Jersey Lautenberg (una lista è qui).

ITALIANI BRAVAGENTE - E le banche italiane non potevano non esserci: Unicredit ha comunicato di avere un’esposizione di circa 75 milioni di euro. “Relativamente alla divisione di asset management Pioneer Investments - dice il comunicato di piazza Cordusio - UniCredit conferma che alcuni fondi della sua unità dedicata agli investimenti alternativi sono esposti a Madoff indirettamente tramite feeder funds”. Questi ultimi “non sono tuttavia presenti in alcun portafoglio dei fondi di fondi hedge di diritto italiano». Pertanto, «l’esposizione dei clienti italiani è pari a zero”. Quanto a Banco Popolare, Il Sole 24 Ore di sabato ha rivelato come Aletti Gestielle (controllata dal Banco Popolare) sia tra i clienti di Union Bancaire Privèée, gruppo tra i più esposti in Europa sugli strumenti del fondo Madoff. La banca, in un comunicato, ha sottolineato che Aletti Gestielle Alternative ha esclusivamente una esposizione indiretta tramite fondi feeder inseriti nei propri fondi di fondi hedge. Il fallimento del Fondo Madoff, dunque, comporterà una perdita massima, relativa al patrimonio del Banco Popolare, non superiore – al cambio attuale – a 8 milioni di euro. La perdita massima sui fondi distribuiti alla clientela istituzionale e private ammonta a circa 60 milioni.